Qendali
Minta demo
FiturUntuk usahaHargaPanduanTanya jawabMasuk

Cashflow Bisnis

Buku kas usahamu: semua uang masuk dan keluar, dari penjualan kasir (otomatis) sampai pengeluaran yang kamu catat sendiri seperti sewa, listrik, gaji, dan beli bahan.

Menu di aplikasi
Penjualan & Keuangan → Cashflow Bisnis
Untuk
Owner, Manajer, Kasir
Paket
Tersedia di paket Usaha, Produksi, Bisnis · tambahan di Gratis
Isi bab ini
  1. Mengenal halaman Cashflow
  2. Saldo & mutasi per kanal
  3. Menyaring riwayat per rekening
  4. Hasil saringan rekening
  5. Mencatat pengeluaran tunai
  6. Mencatat pengeluaran lewat transfer
  7. Mencatat pemasukan manual
  8. Grafik tren dan per kategori
  9. Riwayat cashflow
  10. Melihat produk di balik sebuah pemasukan
  11. Tab Transaksi Produk
  12. Mengubah entri
  13. Menghapus entri
  14. Memilih tanggal sendiri
  15. Alur kerja
  16. Yang sering ditanyakan

Mengenal halaman Cashflow

Bagian atas menampilkan total uang masuk, uang keluar, dan selisihnya untuk periode yang kamu pilih. Setiap pembayaran dari Kasir POS (lunas, DP, pelunasan) masuk ke sini dengan sendirinya. Yang perlu kamu catat sendiri hanya uang yang keluar-masuk di luar kasir.

Halaman Cashflow Bisnis dengan pilihan periode, tombol Export dan Tambah Entry, serta tiga kartu ringkasan
Halaman Cashflow Bisnis dengan pilihan periode, tombol Export dan Tambah Entry, serta tiga kartu ringkasan
Klik gambar untuk memperbesarGeser gambar ke samping, atau ketuk untuk memperbesar

Tombol di gambar

  1. 1

    Pilihan periode (Hari Ini, Kemarin, Bulan Ini, 3 Bulan, Tahun Ini, Semua)

    Mengganti rentang waktu. Semua angka, grafik, dan daftar di halaman ini ikut berubah.

  2. 2

    Kustom

    Memunculkan kolom Dari dan Sampai untuk memilih tanggal sendiri.

  3. 3

    Export

    Mengunduh daftar kas pada periode yang sedang tampil, untuk diolah di Excel atau diserahkan ke pembukuan.

  4. 4

    Tambah Entry

    Membuka formulir untuk mencatat pemasukan atau pengeluaran manual.

  5. 5

    Total Pemasukan

    Jumlah semua uang masuk pada periode ini: penjualan kasir ditambah pemasukan manual.

  6. 6

    Total Pengeluaran

    Jumlah semua uang keluar pada periode ini.

  7. 7

    Saldo Bersih

    Pemasukan dikurangi pengeluaran. Merah berarti pengeluaran lebih besar dari pemasukan pada periode itu.

Saldo & mutasi per kanal

Uang dipisah per tempat simpannya: tiap rekening bank, Tunai (laci), dan QRIS. Kartu rekening menampilkan saldo tercatat (diperbarui saat tutup shift) plus total masuk dan keluar periode ini. Kartu Tunai dan QRIS menampilkan arus bersih periode.

Kartu saldo per rekening bank, Tunai, dan QRIS
Kartu saldo per rekening bank, Tunai, dan QRIS
Klik gambar untuk memperbesarGeser gambar ke samping, atau ketuk untuk memperbesar

Tombol di gambar

  1. 1

    Kartu rekening (contoh: BCA Usaha)

    Menampilkan saldo tercatat, uang masuk (panah hijau), uang keluar (panah merah), dan jumlah mutasi. Klik kartunya untuk menyaring riwayat di bawah hanya untuk rekening itu.

  2. 2

    Tunai (Cash)

    Arus uang tunai di laci pada periode ini. Klik untuk melihat mutasi tunai saja.

  3. 3

    Petunjuk kanal

    Pengingat bahwa setiap kartu bisa diklik untuk memfilter riwayat.

Menyaring riwayat per rekening

Setelah kartu rekening diklik, kartunya diberi bingkai dan riwayat di bawah hanya berisi mutasi rekening itu. Cocok untuk mencocokkan dengan mutasi di mBanking.

Kartu BCA Usaha terpilih dengan tombol Tampilkan semua kanal
Kartu BCA Usaha terpilih dengan tombol Tampilkan semua kanal
Klik gambar untuk memperbesarGeser gambar ke samping, atau ketuk untuk memperbesar

Tombol di gambar

  1. 1

    Kartu yang sedang dipilih

    Bingkai biru menandakan filter aktif. Klik lagi untuk membatalkan.

  2. 2

    Tampilkan semua kanal

    Menghapus filter dan menampilkan semua mutasi lagi.

Hasil saringan rekening

Riwayat kini hanya memuat pembayaran transfer dan pengeluaran yang dicatat ke rekening BCA Usaha.

Riwayat cashflow yang hanya berisi mutasi BCA Usaha
Riwayat cashflow yang hanya berisi mutasi BCA Usaha
Klik gambar untuk memperbesarGeser gambar ke samping, atau ketuk untuk memperbesar

Mencatat pengeluaran tunai

Contoh: bayar token listrik Rp450.000 dari laci kasir.

Formulir Tambah Entry Cashflow untuk pengeluaran listrik
Formulir Tambah Entry Cashflow untuk pengeluaran listrik
Klik gambar untuk memperbesarGeser gambar ke samping, atau ketuk untuk memperbesar

Tombol di gambar

  1. 1

    Pengeluaran

    Memilih jenis uang keluar. Daftar kategori menyesuaikan.

  2. 2

    Kategori

    Pilih Operasional, Bahan Baku, Gaji Karyawan, Sewa, Listrik & Air, Transportasi, Marketing, Pemeliharaan, Pajak, atau Lainnya (isi nama sendiri). Kategori dipakai di grafik dan laporan bulanan.

  3. 3

    Metode Pembayaran: Tunai / QRIS / Transfer

    Dari mana uangnya keluar. Tunai mengurangi target uang di laci saat tutup shift.

  4. 4

    Nominal (Rp)

    Jumlah uang, tanpa titik.

  5. 5

    Catatan / Keterangan

    Tulis untuk apa uangnya, supaya mudah dicek nanti.

  6. 6

    Tidak masuk laporan shift

    Centang bila uangnya bukan dari kas shift yang sedang berjalan, misalnya sewa yang dibayar owner langsung. Entri tetap tercatat di cashflow, tapi tidak mengurangi target kas kasir.

  7. 7

    Simpan Entry

    Menyimpan. Entri langsung muncul paling atas di riwayat dengan nama akun pencatat.

Langkahnya

  1. Klik Tambah Entry.
  2. Pilih Pengeluaran.
  3. Pilih kategori Listrik & Air.
  4. Pilih Tunai, isi nominal 450000, tulis catatan "Token listrik PLN bulan Oktober".
  5. Klik Simpan Entry.

Mencatat pengeluaran lewat transfer

Kalau dibayar dari rekening, pilih Transfer lalu pilih rekeningnya. Contoh: beli tinta eco-solvent Rp1.250.000 dari BCA Usaha.

Formulir pengeluaran dengan metode Transfer dan pilihan rekening
Formulir pengeluaran dengan metode Transfer dan pilihan rekening
Klik gambar untuk memperbesarGeser gambar ke samping, atau ketuk untuk memperbesar

Tombol di gambar

  1. 1

    Transfer

    Memunculkan kolom Rekening.

  2. 2

    Rekening

    Pilih rekening asal uang. Daftarnya diambil dari Pengaturan → Rekening Bank.

  3. 3

    Nominal (Rp)

    Jumlah yang ditransfer.

Langkahnya

  1. Klik Tambah Entry, pilih Pengeluaran, kategori Bahan Baku.
  2. Klik Transfer, pilih rekening BCA Usaha.
  3. Isi nominal 1250000 dan catatan pembeliannya, lalu Simpan Entry.

Mencatat pemasukan manual

Uang masuk yang bukan dari kasir, misalnya tambahan modal dari pemilik, pinjaman, atau penjualan di marketplace.

Formulir pemasukan dengan kategori Modal Usaha
Formulir pemasukan dengan kategori Modal Usaha
Klik gambar untuk memperbesarGeser gambar ke samping, atau ketuk untuk memperbesar

Tombol di gambar

  1. 1

    Pemasukan

    Memilih jenis uang masuk.

  2. 2

    Kategori

    Penjualan Lunas, Pembayaran DP, Pelunasan DP, Modal Usaha, Investasi, Pinjaman, atau Lainnya.

  3. 3

    Platform Sumber

    Asal pemasukan, misalnya POS (Offline) atau marketplace. Dipakai di grafik Pemasukan per Platform.

  4. 4

    Nominal (Rp)

    Jumlah uang masuk.

  5. 5

    Simpan Entry

    Menyimpan pemasukan.

Langkahnya

  1. Klik Tambah Entry, pilih Pemasukan.
  2. Pilih kategori Modal Usaha, metode Tunai.
  3. Isi nominal 1000000 dan catatan "Tambahan modal kas kecil dari pemilik", lalu Simpan Entry.

Grafik tren dan per kategori

Empat grafik membantu membaca ke mana uang pergi dan dari mana datangnya.

Grafik tren 6 bulan, pengeluaran per kategori, pemasukan per kategori, dan pemasukan per platform
Grafik tren 6 bulan, pengeluaran per kategori, pemasukan per kategori, dan pemasukan per platform
Klik gambar untuk memperbesarGeser gambar ke samping, atau ketuk untuk memperbesar

Tombol di gambar

  1. 1

    Tren 6 Bulan

    Garis pemasukan (hijau) dan pengeluaran (merah) enam bulan terakhir.

  2. 2

    Pengeluaran per Kategori

    Batang terpanjang adalah pos pengeluaran terbesar periode ini.

  3. 3

    Pemasukan per Kategori

    Perbandingan penjualan lunas, DP, modal, dan lain-lain.

  4. 4

    Pemasukan per Platform

    Asal pemasukan: toko (POS Offline) atau platform lain.

Riwayat cashflow

Semua mutasi pada periode ini, terbaru di atas. Entri dari kasir berlabel Otomatis dan tercatat oleh System; entri manual menampilkan email akun yang mencatatnya.

Daftar riwayat cashflow dengan tab, filter, serta tombol ubah dan hapus
Daftar riwayat cashflow dengan tab, filter, serta tombol ubah dan hapus
Klik gambar untuk memperbesarGeser gambar ke samping, atau ketuk untuk memperbesar

Tombol di gambar

  1. 1

    Histori Cashflow

    Semua uang masuk dan keluar.

  2. 2

    Transaksi Produk

    Hanya pemasukan dari nota, lengkap dengan rincian produknya.

  3. 3

    Semua kategori produk

    Menyaring nota berdasarkan kategori produk (misalnya Spanduk & Banner).

  4. 4

    Pemasukan

    Hanya menampilkan uang masuk.

  5. 5

    Pengeluaran

    Hanya menampilkan uang keluar.

  6. 6

    Ikon pensil (Edit)

    Owner/manajer langsung mengubah entri. Kasir hanya bisa mengajukan perubahan yang harus disetujui manajer.

  7. 7

    Ikon tempat sampah (Hapus)

    Owner/manajer menghapus entri. Kasir mengajukan permintaan hapus.

Melihat produk di balik sebuah pemasukan

Pemasukan dari nota bisa dibuka untuk melihat produk apa saja yang dibayar.

Baris Penjualan Lunas yang dibuka memperlihatkan dua produk
Baris Penjualan Lunas yang dibuka memperlihatkan dua produk
Klik gambar untuk memperbesarGeser gambar ke samping, atau ketuk untuk memperbesar

Tombol di gambar

  1. 1

    Label Otomatis

    Tanda entri dibuat sistem dari nota kasir. Ubah lewat transaksinya, bukan di sini.

  2. 2

    "2 produk"

    Membuka/menutup rincian produk: nama, kategori, jumlah, dan nilai per baris.

Tab Transaksi Produk

Tampilan khusus nota: nomor nota, pelanggan, metode bayar, dan rincian produk langsung terbuka.

Tab Transaksi Produk berisi nota beserta rincian produk
Tab Transaksi Produk berisi nota beserta rincian produk
Klik gambar untuk memperbesarGeser gambar ke samping, atau ketuk untuk memperbesar

Tombol di gambar

  1. 1

    Transaksi Produk

    Tab yang sedang aktif.

  2. 2

    Semua kategori produk

    Menyaring nota per kategori produk.

Mengubah entri

Klik ikon pensil untuk membetulkan kategori, metode, nominal, atau catatan.

Dialog Edit Entry Cashflow
Dialog Edit Entry Cashflow
Klik gambar untuk memperbesarGeser gambar ke samping, atau ketuk untuk memperbesar

Tombol di gambar

  1. 1

    Kategori

    Ganti kategori bila salah pilih.

  2. 2

    Metode Pembayaran

    Ganti Tunai/QRIS/Transfer.

  3. 3

    Catatan

    Perbaiki keterangan.

Menghapus entri

Klik ikon tempat sampah, lalu konfirmasi.

Dialog konfirmasi Hapus Entry
Dialog konfirmasi Hapus Entry
Klik gambar untuk memperbesarGeser gambar ke samping, atau ketuk untuk memperbesar

Tombol di gambar

  1. 1

    Peringatan

    Penghapusan tidak dapat dibatalkan.

  2. 2

    Hapus

    Menghapus entri. Tekan Batal untuk membatalkan.

Memilih tanggal sendiri

Klik Kustom, lalu isi tanggal awal dan akhir.

Kolom Dari dan Sampai untuk periode kustom
Kolom Dari dan Sampai untuk periode kustom
Klik gambar untuk memperbesarGeser gambar ke samping, atau ketuk untuk memperbesar

Tombol di gambar

  1. 1

    Dari

    Tanggal awal.

  2. 2

    Sampai

    Tanggal akhir.

Alur kerja

Rutinitas harian keuangan

Supaya laporan tutup shift dan laporan bulanan cocok dengan uang sebenarnya.

  1. Kasir mencatat penjualan di kasir; pembayaran masuk Cashflow otomatisKasir POS
  2. Setiap ada uang keluar dari laci atau rekening, catat lewat Tambah EntryCashflow Bisnis
  3. Akhir shift, kasir menutup shift dan mencocokkan uang fisikTutup Shift & Riwayat Shift
  4. Akhir bulan, cek Tutup Buku BulananTutup Buku Bulanan

Yang sering ditanyakan

Kenapa penjualan saya sudah ada di Cashflow padahal tidak saya catat?

Setiap pembayaran di kasir (lunas, DP, pelunasan) otomatis dicatat sebagai pemasukan berlabel Otomatis. Jangan dicatat ulang.

Saya bayar sewa dari rekening pribadi, perlu dicatat?

Catat sebagai pengeluaran kategori Sewa dan centang "Tidak masuk laporan shift" supaya target kas kasir tidak berkurang.

Kenapa saldo rekening di kartu tidak berubah setelah ada transfer masuk?

Saldo tercatat diperbarui saat tutup shift dari saldo nyata yang kamu isi. Mutasi masuk/keluar periode tetap tampil di bawah saldo.

Kasir saya tidak bisa menghapus entri, kenapa?

Kasir hanya bisa mengajukan perubahan/hapus. Owner atau manajer menyetujuinya.

Entri yang salah tidak bisa dihapus, bagaimana?

Entri itu sudah dikunci oleh laporan tutup shift. Buat entri kebalikannya (misalnya pemasukan Lainnya untuk membatalkan pengeluaran yang salah) dan tulis alasannya di catatan.